Naciones Unidas pidió el lunes que se tomen medidas urgentes para apoyar a los bancos afganos, advirtiendo que un aumento en la cantidad de personas que no pueden pagar los préstamos, la caída de los depósitos y la escasez de liquidez podrían provocar el colapso del sistema financiero en unos meses.
En un informe de tres páginas sobre el sistema bancario y financiero afgano visto por Reuters, el Programa de las Naciones Unidas para el Desarrollo (PNUD) dijo que el costo económico de un colapso del sistema bancario – y el impacto social negativo que resultaría – «sería colosal».
Una brusca retirada de la mayor parte de la ayuda exterior para el desarrollo después de que los talibanes tomaron el poder el 15 de agosto del gobierno afgano respaldado por Occidente envió a la economía a una caída libre, presionando al sistema bancario que estableció precios límites de retiro semanal para detener una carrera por los depósitos.
“Los sistemas de pagos bancarios y financieros de Afganistán están en desorden. El problema de las corridas bancarias debe resolverse rápidamente para mejorar la limitada capacidad de producción de Afganistán y evitar el colapso del sistema bancario ”, dice el informe del PNUD.
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Encontrar una forma de evitar un colapso es complicado por las sanciones internacionales y unilaterales contra los líderes talibanes.
«Tenemos que encontrar una manera de asegurarnos de que si apoyamos al sector bancario, no apoyamos a los talibanes», dijo a Reuters Abdallah al Dardari, jefe del PNUD en Afganistán.
«Estamos en una situación tan desesperada que tenemos que pensar en todas las opciones posibles y tenemos que pensar fuera de la caja», dijo. «Lo que era impensable hace tres meses debe volverse pensable ahora».
El sistema bancario afgano ya era vulnerable antes de que los talibanes llegaran al poder. Pero desde entonces la ayuda para el desarrollo se ha agotado, miles de millones de dólares en activos afganos se han congelado en el extranjero y las Naciones Unidas y los grupos de ayuda ahora luchan por conseguir suficiente dinero en el país.
Las propuestas del PNUD para rescatar el sistema bancario incluyen un sistema de seguro de depósitos, medidas para asegurar una liquidez adecuada para las necesidades de corto y mediano plazo, así como garantías de crédito y opciones para el pago tardío de préstamos.
“La coordinación con las instituciones financieras internacionales, con su vasta experiencia del sistema financiero afgano, sería esencial para este proceso”, dijo el PNUD en su informe, refiriéndose al Banco Mundial y al Fondo Monetario Internacional.
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Desde que los talibanes tomaron el poder, las Naciones Unidas han advertido en repetidas ocasiones que la economía afgana está al borde del colapso, lo que probablemente alimentaría aún más una crisis de refugiados. El PNUD ha dicho que si el sistema bancario falla, la reconstrucción podría llevar décadas.
El informe del PNUD dijo que con las tendencias actuales y las restricciones de retiro, alrededor del 40% de la base de depósitos de Afganistán se perderá para fin de año. Dijo que los bancos habían dejado de otorgar nuevos créditos y los préstamos en mora casi se duplicaron al 57% en septiembre desde fines de 2020.
“Si esta tasa de préstamos en mora persiste, los bancos podrían no tener posibilidades de sobrevivir durante los próximos seis meses. Y soy optimista ”, dijo al Dardari.
La liquidez también ha sido un problema. Los bancos afganos han dependido en gran medida de los envíos físicos de dólares estadounidenses, que han cesado. Con respecto a la moneda local afgana, al Dardari dijo que si bien hay alrededor de $ 4 mil millones de afganos en la economía, solo alrededor de $ 500,000 están en circulación.
“El resto está sentado debajo del colchón o debajo de la almohada porque la gente tiene miedo”, dijo.
Mientras las Naciones Unidas buscan evitar la hambruna en Afganistán, al Dardari también advirtió sobre las consecuencias de un colapso bancario para la financiación del comercio.
«El año pasado, Afganistán importó alrededor de $ 7 mil millones en bienes, productos y servicios, principalmente alimentos … Si no hay financiamiento comercial, la interrupción es enorme», declaró. “Sin el sistema bancario, nada de esto puede suceder.
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